《辦法》

銀監會:銀行主要股東至多“兩參”或“一控”

《辦法》明確,同一投資人及其關聯方、一致行動人作為主要股東入股商業銀行的數量不得超過2家,或控製商業銀行的數量不得超過1家。

指出,基金、保險資管計劃、信托計劃等金融產品可以在證券市場通過公開交易購買商業銀行股份,但是受同一控製人控製的金融產品合計持有一家商業銀行股份比例不得超過5%。商業銀行主要股東不得以其控製的金融產品同時持有同一商業銀行股份。

銀監會介紹,當前,銀行業金融機構快速發展,社會資本發起設立、參股或收購銀行業金融機構的積極性不斷提高。但一些亂象也隨之發生。銀監會將製定統一的銀行股權管理規則作為2017年彌補監管短板的一項重點工作。

《辦法》強化了商業銀行與股東及相關人員的關聯交易管理。在關聯授信方麵:一是明確授信限額。參照《商業銀行與內部人和股東關聯交易管理辦法》等規定,對主要股東和相關單位、人員的授信業務額度進行限製,要求對單個主體的授信餘額不得超過商業銀行資本凈額的10%;對股東及其相關單位、人員的合計授信餘額不得超過商業銀行資本凈額的15%。二是明確授信的內涵和外延。明確授信包括貸款、票據承兌和貼現、透支、債券投資、特定目的載體投資、開立信用證、保理、擔保、貸款承諾,以及其他實質上由商業銀行或商業銀行發行的理財產品承擔信用風險的業務。

在其他關聯交易方麵:一是細化其他關聯交易類型。明確其他關聯交易,包括自用動產和不動產買賣或租賃;信貸資產買賣;抵債資產的接收和處置;提供信用增值、信用評估、資產評估、審計、法律、信息、技術和基礎設施等服務;委托或受托銷售以及其他交易。二是明確關聯交易原則。明確開展上述交易應遵守法律、行政法規和銀監會有關規定,按照商業原則,以不優於對非關聯方同類交易的條件進行,防止風險傳染和利益輸送。

《辦法》要求,商業銀行主要股東應當逐層說明其股權結構直至實際控製人、最終受益人,以及其與其他股東的關聯關係或者一致行動人關係。

商業銀行主要股東自股份交割之日起五年內不得轉讓所持有的股權。商業銀行股東應當使用自有資金入股商業銀行,且資金來源合法,不得以委托資金、債務資金等非自有資金入股,法律法規另有規定的除外。商業銀行股東不得委托他人或接受他人委托持有商業銀行股權。

《辦法》要求,投資人及其關聯方、一致行動人單獨或合並擬首次持有或累計增持商業銀行股份總額百分之五以上的,應當事先報銀監會或其派出機構核準。對通過境內外證券市場擬持有商業銀行股份總額百分之五以上的行政許可批復,有效期為6個月。

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